Vilka är mina grundläggande skyldigheter enligt Penningtvättslagen?

Verksamhetsutövare har i huvudsak 8 skyldigheter:

1. Att genom byråns försorg upprätta en Allmän riskbedömning samt en Penningtvättsrutin för sin verksamhet, liksom att löpande riskbedöma alla sina kunder;

2. Att identifiera och kontrollera sina kunder – inhämta kundkännedom;

3. Att övervaka pågående uppdrag och enstaka transaktioner i syfte att upptäcka avvikande aktiviteter och därefter fördjupa granskningen av omständigheter som kan tyda på penningtvätt;

4. Att rapportera misstänkta fall av penningtvätt till Finanspolisen (rapporteringsplikt);

5. Att även utan egen föregående misstanke i vissa fall lämna information till Finanspolisen (uppgiftsskyldighet);

6. Att bevara handlingar och uppgifter avseende kundkännedom och rapportering (5-10 år) och hantera uppgifterna enligt lag samt att i övrigt dokumentera rutiner och riktlinjer avseende åtgärder för kundkännedom, övervakning, rapportering, registerhållning och hantering av personuppgifter;

7. Att löpande utbilda personalen för att PTL ska kunna efterlevas; samt

8. Att ha rutiner och vidta de åtgärder som behövs för att skydda anställda från hot eller andra fientliga åtgärder till följd av att de fullgör sina skyldigheter enligt PTL.