Riskbedömning, hur är upplägget tänkt?
På flik 7, riskbedömning, "Bedömning utifrån byråns interna dokument", ska man där skriva alla risker som skulle kunna finnas med denna kund, så man visar att man har tänkt på det, (dvs de saker man även har tagit med i den allmänna riskbedömningen som man bifogar, men vad som gäller för just denna kund), eller ska man där skriva de risker som faktiskt finns med denna kund?
Och under Motivering/Noteringar risknivå - fortsatt utredning, ska man där skriva att det inte är så stor risk med denna kund och motivera det, eller ska man där skriva om det är en högrisk kund och hur man fortsätter att utreda den, gör extra kontroller osv?
Och under Motivering/Noteringar risknivå - fortsatt utredning, ska man där skriva att det inte är så stor risk med denna kund och motivera det, eller ska man där skriva om det är en högrisk kund och hur man fortsätter att utreda den, gör extra kontroller osv?
Följ inlägget
1
följare
Du har rätt i ditt sätt att se på hur man ska använda textrutorna. Du kan både skriva utifrån dina interna dokument samt också skriva vilken risk kunden har då den t ex är i en bransch som du har bedömt som högre risk för penningtvätt.
Motivering/notering kan vara att du beskriver rutinen hur du hanterar denna kund med högre risk och vilka åtgärder du tar.
Med vänliga hälsningar,
Är rutan längt ner endast för de som är högrisk-kunder?
Eller ska man ändå skriva de risker som skulle kunna finnas på en liknande kund, även fast det inte finns det på just denna kund? Dvs ska man speca upp risker som skulle kunna finnas och sedan förklara varför det inte finns det på denna kund, eller ska man bara nämda de risker som fakttiskt finns?
Du ska utgå från din egna Allmänna Riskbedömning och rekommendationen är att skriva i rutan bedömningen så tydligt som möjligt hur du bedömer i fall den är normal eller hög risk.